Cómo Blanquear Dinero
Blanqueo de dinero es un término que se refiere a la práctica ilegal de ocultar el origen de dinero relativamente grande. Esto se hace a través de operaciones bancarias complicadas para ocultar las identidades de los originales poseedores del dinero. Esta práctica se usa comúnmente para encubrir dinero obtenido a través de actividades delictivas como la evasión fiscal, la tracción de armas, drogas, contrabando, actividades terroristas y tráfico ilegal de personas.
Consecuencias de Blanquear Dinero
- Un blanqueo de dinero exitoso oculta las fuentes de riqueza de los individuos.
- Los individuos y los gobiernos pierden impuestos que se pagarían si el dinero se revela.
- Facilita el terrorismo, la amenaza genuina a la seguridad nacional en muchos países.
Métodos de Blanquear Dinero
- Compra de bienes: Los criminales pueden comprar bienes valiosos para luego transferirlos a sus familiares. Esta conversión de bienes a dinero hace que sea difícil para un régimen regulatorio controlar la transacción.
- Falsificación de documentación: Los criminales falsifican documentos, tales como facturas, recibos o tarjetas de crédito falsas, para proporcionar una cobertura para el avance de su dinero.
- Operaciones financieras inusuales: Los criminales desvían los fondos a través de programas de inversión, entradas en efectivo en efectivo de bancos extranjeros, a través de la transferencia de cubos de agua y cualquier cosa para que el dinero luzca legal.
Cómo Evitar el Blanqueo de Dinero
- Adopte un sistema de identificación de clientes forzoso para todos los clientes, tanto nacionales como extranjeros.
- Mantenga un registro de todas las transacciones superiores a $10.000.
- Reporte cualquier comportamiento sospechoso inmediatamente.
- Educar a todos los empleados en relación con las prácticas de blanqueo de dinero.
¿Cómo blanquear dinero en Argentina 2022?
Para poder blanquear dinero con este fin, la compra de propiedades usadas deberá ser destinada a vivienda de quien blanquea y su familia o, “por un plazo no inferior a 10 años”, a alquiler con destino exclusivo de casa-habitación (es decir, no comercial). Además, deberán realizarse transferencias bancarias por al menos dos cuentas diferentes. Además de estas opciones, otra alternativa podría ser comprar activos financieros en el mercado local argentino para luego trasladarlos a cuentas abiertas en el exterior, registradas en la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) para asegurar los fondos. Otro enfoque sería el de invertir los fondos en el mercado internacional.
¿Cómo blanquear mis ingresos?
Compraventa de bienes de alto valor con pago en metálico Compraventa de bienes inmuebles. La compraventa de inmuebles es uno de los medios más utilizados para el blanqueo de dinero, Compraventa de obras de arte y antigüedades, Compra de bienes o instrumentos monetarios , y Transferencias bancarias internacionales.
¿Cómo blanquean el dinero las mafias?
Bancos: una manera simple y sencilla consiste en introducir pequeñas cantidades de dinero en las cuentas bancarias, de esta manera no se llama la atención de Hacienda. A este método se le denomina “pitufeo”. Por lo general utilizan a terceras personas para ello.
Negocios clandestinos: los negocios clandestinos permiten a las mafias tener la oportunidad de blanquear grandes cantidades de dinero a una velocidad considerable. Estos negocios operan fuera del alcance del gobierno y pueden ayudar a ocultar el origen del dinero ganado en actividades ilegales.
Compra de bienes inmuebles: la compra de bienes inmuebles también es una de las maneras más comunes de blanquear el dinero por parte de las mafias. Esto permite no sólo transformar el dinero en bienes reales, sino también lavar la actividad criminal.
Pagos en efectivo: pagos en efectivo significan que el dinero no se documenta, lo que hace que el origen no sea detectado. Esto ayuda a las mafias a blanquear el dinero sin que el gobierno sea consciente de su actividad.
Pagos a prestanombres: los prestanombres se utilizan para enmascarar el dinero procedente de actividades criminales. El prestanombre recibe el dinero a través de una transferencia bancaria de una persona vinculada con la mafia y luego lo devuelve como un préstamo. Al devolver el dinero, se documenta como una transacción legal, evitando así el interés de las autoridades.
¿Cómo se lava el dinero sucio?
Los métodos empleados para el lavado de dinero: Son la colocación de fondos, la integración de esos fondos al sistema financiero y el ocultamiento de la procedencia de esos fondos, mostrándolos como útilidades bien habidas.
Los métodos para lavar el dinero sucio suelen consistir en tomar un flujo de dinero que proviene de una actividad ilegal, como el tráfico de drogas, juego ilegal, fraude financiero o cuentas bancarias foráneas, y hacerlo aparecer como una transacción bancaria legal, a través de varias etapas que pondrán el dinero en circulación. Estos incluyen:
1. Acuñación de activos: El dinero será depositado en varias cuentas bancarias, en distintos países y bancos, para que sea imposible la localización del dinero.
2. Compra de bienes tangibles: Una vez acuñados los activos, se puede realizar la compra de bienes tangibles y activos con esos fondos para ocultarlos entre la inversión y ocultar su procedencia ilegal.
3. Métodos financieros: Estos incluyen el uso de métodos financieros para abrir cuentas offshore, usar cheques cruzados, traspasos bancarios, valores y transferencias electrónicas, todos los cuales mezclarán las transacciones de forma que el origen queda oculto.
4. Blanqueo de dinero: Se realizan algunas transacciones más para eliminar toda la evidencia de la procedencia ilegal del dinero. Esto lo hace aún más difícil de rastrear. Una vez completadas todas estas etapas, el lavado de dinero estará completado.