Cómo blanquear dinero en efectivo
Blanquear el dinero significa convertirlo en efectivo sin que el origen sea conocido o reputado como ilegal. Esta actividad se realiza al introducir los fondos de origen desconocido en una cuenta, de forma que parezca que se obtuvieron por medios legales.
Aunque existen varias formas de blanquear fondos, este artículo les mostrará cómo blanquear dinero en efectivo.
Pasos a seguir para blanquear dinero en efectivo
- Paso 1:
Adquiera varios billetes en una casa de cambio. De esta forma, los billetes no se podrán relacionar el uno con el otro, lo que resultará ser una forma segura de ocultar el origen de los fondos. - Paso 2:
Invierta el dinero en una cuenta bancaria. Esto servirá para que el dinero se vuelva totalmente legal. - Paso 3:
Después de abrir la cuenta, busque la forma más segura de trasferir los fondos a la cuenta. Algunas de las formas más comunes de realizarlo son: transferencias bancarias, transferencias electrónicas, cheques de gerencia y tarjetas de crédito. - Paso 4:
Una vez que los fondos se hayan transferido a la cuenta, deberá realizar retiros regulares de los fondos para mantener el ocultamiento del origen de los fondos.
Beneficios del blanqueo de dinero en efectivo
- Mayor seguridad: Esta forma de blanqueo de dinero le da a las personas la seguridad de que sus fondos no serán detectados. Al ocultar el origen, es casi imposible rastrear y encontrar el origen de los fondos.
- Anonimato: El blanqueo de dinero en efectivo proporciona anonimato, puesto que los fondos no se pueden rastrear. Esto lo hace ideal para aquellas personas que buscan mantener en secreto el origen de sus fondos.
- Menos procedimientos administrativos: Al blanquear dinero en efectivo, no hay muchos procedimientos administrativos a los que haya que prestar atención. Por lo tanto, es mucho más sencillo y fácil para aquellas personas que necesiten efectuar esta transacción.
Para blanquear dinero en efectivo, es esencial que sepas los pasos a seguir y que estés al tanto de los beneficios y desventajas que conlleva. Si se realiza de forma correcta y se toman todas las precauciones, es una forma eficaz de ocultar el origen de los fondos.
¿Cómo se lava el dinero negro?
Para ello, se compra un inmueble por un precio superior al del mercado. Así pues, el precio de compra quedará recogido en la escritura de compraventa. A continuación, se pagarán los correspondientes impuestos por la transmisión del inmueble, y, con ello, los fondos habrán quedado blanqueados. En algunos casos, se emplean para la compra bienes o servicios que sean más fácilmente rastreables que el dinero efectivo, como coches, joyería, aviones privados, obras de arte, etc. También se puede llevar a cabo una operación de inversión real. Así, se pueden comprar acciones, bonos, invertir en fondos de inversión, entre otros. Al hacerlo, se declararían los ingresos en el registro oficial (IRPF) como rendimientos procedentes de capital mobiliario. Otra forma de blanquear el dinero es invertir en empresas recién creadas o realizar fusiones o adquisiciones de compañías existentes. Estas operaciones de inversión suelen estar documentadas y suelen ser verificables.
¿Qué quiere decir blanqueo de dinero?
El blanqueo de capitales consiste en ocultar o encubrir el origen de beneficios obtenidos ilícitamente, de forma que parezcan provenir de fuentes legítimas. Normalmente es un componente de otros delitos graves como el tráfico de drogas, el robo con violencia o la extorsión. El blanqueo de capitales es una forma de integrar el dinero ilegal en la economía legal, para que el dinero se vea como si lo hubieran ganado de forma legítima.
¿Cómo blanquear dinero en Argentina 2022?
Para poder blanquear dinero con este fin, la compra de propiedades usadas deberá ser destinada a vivienda de quien blanquea y su familia o, “por un plazo no inferior a 10 años”, a alquiler con destino exclusivo de casa-habitación (es decir, no comercial).
Las operaciones de blanqueo que requieran usar instituciones financieras locales que deban informar los movimientos a la AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos) pasarán por un elevado control. Será necesario presentar la documentación correspondiente, según sea el caso (facturas, certificaciones de tipo de operación, etc.).
Por último, se requerirá contar con algunas de las opciones de crédito o financiación disponibles en el mercado argentino, pudiendo optarse por créditos hipotecarios, leasing inmobiliario, puestos de bienes procedentes de intermediarios financieros y préstamos personales.
Fuente: http://www.paranormail.com/argentina/blanquear-dinero/