Las acciones preferentes son una forma popular de capitalizar una empresa o negocio. Estas personas acuerdan comprar el activo de la empresa a cambio de una participación en los beneficios futuros de la misma. Con el paso de los años, han tenido un papel fundamental en la financiación de proyectos e inversiones. Este artículo explicará en detalle cómo funcionan estas acciones preferentes, las ventajas y desventajas de su compra, y qué tipos de estructuras preferentes existen actualmente en el mercado.
1. ¿Qué son las Acciones Preferentes?
Las Acciones Preferentes son un valor mobiliario emitido por una empresa o corporación, de acuerdo con el concepto estabecido por la ley de mercado de Valores de 1934. Estas acciones ofrecen a los accionistas ciertos beneficios que superan a los que recibirían si hubieran comprado acciones ordinarias, como procedimientos para penalizar la dilución. Los accionistas preferentes reciben dividendos preferentes pagos antes que los accionistas de las acciones ordinarias y, por lo general, derechos de voto diferidos.
Uno de los principales beneficios de las acciones preferentes se deriva de los dividendos preferentes: los dividendos preferentes se entregan a los accionistas preferentes antes que a los accionistas ordinarios, lo que les otorga un flujo constante de ingresos. Estos dividendos también tienen preferencia sobre las ganancias, lo que significa que los dividendos preferentes se pagan aún cuando la compañía no está generando ganancias. Otra ventaja es que los dividendos preferentes son iguales para todos los accionistas preferentes, por lo que no dependen del número de acciones que poseen.
Otro beneficio importante del uso de acciones preferenciales en lugar de acciones ordinarias es la protección contra la dilución. Si una empresa emite nuevas acciones ordinarias para financiar los gastos de capital o para aumentar el flujo de caja, los propietarios de acciones ordinarias ven diluida su propiedad sobre la empresa, ya que los ingresos se dividen entre un número mayor de acciones. En cambio, las acciones preferentes no se ven afectadas de la misma manera, ya que su posesión no se ve diluida por las nuevas acciones. Esto significa que los accionistas ya tendrán un porcentaje mayor de ganancias y dividendos a futuro. Acciones Preferentes: ¿Qué Son?, Dividendos Preferentes: ¿Qué Son y Cuáles Son Sus Beneficios? y ¿Cómo Se Protege Mediante Acciones Preferentes Contra La Dilución?.
2. Beneficios de las Acciones Preferentes
Las Acciones Preferentes son una herramienta de financiación poco conocida. Su principal ventaja es que ofrecen una relación muy equilibrada entre riesgo y rendimiento a los propietarios. Estas acciones garantizan un retorno constante a lo largo del tiempo. Sin embargo, hay algunos otros beneficios incluidos.
Primer Beneficio: Derechos de Voto
Los accionistas preferentes tienen derecho a voto sobre los asuntos de la empresa. Esto les permite influir en los cambios organizacionales que tienen lugar en la empresa. Además, les otorga acceso a los informes y planes para el futuro. Esto les da una ventaja importante con respecto a los accionistas comunes.
Segundo Beneficio : Dividendo Preferido
Los accionistas preferentes tienen derecho a un dividendo preferencial en comparación con los accionistas comunes. Esto significa que recibirán un porcentaje mayor que los accionistas comunes. Estos dividendos son fijos y se abonan periódicamente a los accionistas.
Tercer Beneficio: Prioridad en Liquidación
En el caso de que la empresa llegue a ejecutar un proceso de liquidación, los accionistas preferentes tienen prioridad en el tratamiento que reciben los accionistas comunes. Después de satisfacer a los acreedores de la empresa, los acreedores preferentes cobrarán primero su inversión y ganancias. Esto otorga a los inversores un nivel de seguridad adicional.
Con estos tres beneficios y la relación equilibrada entre riesgo y rendimiento, las Acciones Preferentes son una herramienta de financiación ideal para aquellos que buscan un retorno acorde con el riesgo que están asumiendo. Además, ofrecen seguridad adicional a los inversores en el caso de la liquidación de la empresa.
3. Consideraciones a la Hora de Invertir en Acciones Preferentes
Invertir en Acciones Preferentes puede ser una excelente forma de generar ingresos extra. Sin embargo, antes de hacerlo debes tener en cuenta algunos aspectos importantes. En primer lugar, los conocimientos financieros. Saber leer los gráficos y entender los movimientos de los precios de las acciones es absolutamente necesario si quieres hacer una inversión exitosa. La segunda consideración es cuánto vas a invertir y qué herramientas vas a usar. Usar un bróker de acciones preferentes puede ser una buena opción si tienes un presupuesto limitado. Aunque, por supuesto, tendrás que hacer una investigación detallada para encontrar el servicio adecuado para tus necesidades.
Al invertir, debes tener cuidado de invertir solo aquello que puedas permitirte perder, si bien hay altas probabilidades de éxito, también hay una posibilidad de sufrir pérdidas. Esto se conoce como el riesgo de inversión en acciones preferentes. Es importante tomar medidas para proteger tanto tu dinero como tu cartera desde el principio. Una buena opción puede ser la diversificación del portafolio para reducir riesgos. Además de invertir en acciones preferentes, también puedes invertir en fondos de inversión si tu presupuesto lo permite.
Finalmente, una vez invertido debes asegurarte de que monitorices la situación financiera con regularidad. Si la rentabilidad o valoración de una acción baja a un punto donde ya no se rentabiliza, entonces es el momento de vender. Para obtener mejores resultados, un buen consejo es buscar buenas ofertas en acciones de calidad. Esto ofrece la posibilidad de incrementar tus beneficios a largo plazo y mejorar tu estrategia de inversión.
4. Cómo Estimular el Rendimiento de las Acciones Preferentes
Existen varios factores a tomar en cuenta al elegir una acción preferente. Para estimular el rendimiento de la acción preferente, los inversores deben analizar con cuidado los fondos de inversión e identificar aquellos que tengan un buen historial de rendimiento. También hay que tener en cuenta el tamaño de la compañía, la dirección de la acción reciente, el dividendo mensual y la tasa de cobro.
Cuando se trata de acciones preferentes, una estrategia de inversión a largo plazo probablemente será más rentable. Con una estrategia a largo plazo, los inversores podrán observar y analizar la volatilidad de los movimientos de las acciones. Esto les permitirá comprender mejor el comportamiento del mercado y evaluar mejor el riesgo asociado con su cartera de acciones. Por otro lado, con una estrategia a corto plazo, los inversores se enfrentarán a mayores riesgos.
Una forma de aumentar el rendimiento de un inversor es diversificar su cartera de acciones preferentes. El riesgo es uno de los principales factores que los inversores deben tener en cuenta al comprar acciones preferentes. Así que cuanto mayor sea la diversificación de una cartera de acciones, mayor será el entorno de bajo riesgo en el que operará el inversor y mayor rendimiento podrá obtener. Un enfoque diversificado disminuirá los riesgos asociados al mercado al permitir a los inversores aprovechar las oportunidades a largo plazo sin tener que exponer su cartera a un solo tipo de riesgo.
5. Riesgos Implícitos en el Uso de Acciones Preferentes
Las acciones preferentes son una forma flexible y segura de invertir. Sin embargo, hay ciertos riesgos implícitos que un inversor debe conocer antes de tomar decisiones sobre ellas.
Una amenaza general para los inversores en acciones preferentes es que los dividendos y los derechos de voto preferentes normalmente no se transfieren entre emisores o entre emisiones. Por lo tanto, si un emisor emite un nuevo tipo de valores preferentes, el portador de la antigua serie pierde el derecho a recibir dividendos, amortizaciones en caso de liquidez y otros derechos. Esto puede tener un efecto adverso en los portadores de las antiguas series, así como en los precios de las acciones.
La falta de liquidez también puede ser un gran problema para los inversores. A menudo los valores preferentes no tienen liquidez suficiente para ser negociados en una bolsa de valores. Y si una empresa anuncia una oferta de call, los accionistas preferentes pueden no tener suficiente liquidez para adquirir o vender títulos. Además, si un emisor suscribe una EMTN para realizar una adquisición o financiar una cuenta de capital, eso a menudo reduce el valor de la acción preferente.
Los riesgos de crédito son otro factor importante a tener en cuenta. Aunque los valores preferentes son generalmente garantizados por el activo de las empresas, el riesgo de crédito sigue presente. Una empresa que no cumple con sus obligaciones de pago puede causar grandes pérdidas financieras a los accionistas preferentes. Por lo tanto, siempre debe estudiarse cuidadosamente el perfil del crédito del emisor antes de invertir en acciones preferentes.
En resumen, el uso de acciones preferentes presenta algunos riesgos implícitos, como la falta de liquidez, el riesgo de crédito y la transferencia de dividendos y derechos de voto entre emisores. A pesar de estos factores, los inversores deberían tener en cuenta que estos valores ofrecen algunas ventajas, como un riesgo más bajo, mayores posibilidades de ingresos, cobertura frente a la inflación y defensa ante las fluctuaciones del mercado. Si los inversores tienen en cuenta estos factores, tomar una decisión sobre si invertir en acciones preferentes se hace mucho más sencillo.
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Las acciones preferentes ofrecen muchas ventajas, como una menor exposición al riesgo, una mayor posibilidad de obtener ganancias y una protección frente a la inflación. Por lo que los inversores deberían tener en cuenta los posibles riesgos implícitos al adquirir este tipo de inversión.
Las Acciones Preferentes han estado ganando cada vez más popularidad entre los inversores, y han demostrado su potencial para generar ganancias sólidas a largo plazo. El objetivo de este artículo era proporcionar una comprensión básica del tema, dando al público los detalles necesarios para tomar decisiones informadas. Aunque una inversión en Acciones Preferentes no es para todos, estas son sin duda una herramienta que muchos experimentados inversores deberían considerar.